KYC Политика bitstrike.io

Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента», которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег через идентификацию клиента и должную осмотрительность.

Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую KYC-документацию, которую она сочтет необходимой для определения личности и местоположения пользователя на bitstrike.io. Мы оставляем за собой право ограничить обслуживание, платеж или вывод средств до тех пор, пока личность не будет достаточно установлена, или по любой другой причине по нашему собственному усмотрению на основе правовых рамок.

Мы применяем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки должной осмотрительности и постоянный мониторинг всех клиентов и транзакций. В соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег мы используем три этапа проверки должной осмотрительности в зависимости от риска, транзакции и типа клиента.

SDD — упрощенная должная осмотрительность используется в случаях транзакций с чрезвычайно низким риском, которые не достигают требуемых пороговых значений

CDD — должная осмотрительность в отношении клиента является стандартом для проверок должной осмотрительности, используемым в большинстве случаев для верификации и идентификации

EDD — усиленная должная осмотрительность используется для клиентов высокого риска, крупных транзакций или особых случаев.

Отдельно и в дополнение к вышесказанному, во всех случаях пользователи должны пройти полный процесс KYC перед инициированием своего первого вывода фиата, независимо от суммы. Кроме того, KYC является обязательным, когда пользователь совершает совокупные пожизненные депозиты на сумму, превышающую 5000 евро, или пытается совершить или совершает транзакцию, которая считается подозрительной. Усиленная должная осмотрительность (EDD) автоматически применяется ко всем крупным выводам фиата, превышающим 10 000 евро.

В ходе этого процесса пользователю необходимо будет ввести некоторые основные данные о себе, а затем загрузить:

1. Копию удостоверения личности государственного образца с фотографией (в некоторых случаях лицевую и обратную сторону в зависимости от документа)

2. Селфи, на котором он держит удостоверение личности

3. Выписку из банка/Коммунальный счет

Руководство по «KYC процессу»

1) Подтверждение личности

a. Подпись присутствует

b. Страна не входит в следующий список ограниченных стран:

1. Австрия

2. Австралия

3. Франция и ее территории

4. Германия

5. Нидерланды и их территории

6. Испания

7. Союз Коморских Островов

8. Великобритания

9. США и их территории

10. Все страны из черного списка FATF,

11. любые другие юрисдикции, признанные запрещенными Финансовым органом Анжуана.

c. Полное имя совпадает с именем клиента

d. Срок действия документа истекает не ранее чем через 3 месяца

e. Владелец старше 18 лет

2) Подтверждение места жительства

a. Банковская выписка или коммунальный счет

b. Страна не входит в следующий список ограниченных стран:

1. Австрия

2. Франция и ее территории

3. Германия

4. Нидерланды и их территории

5. Испания

6. Союз Коморских Островов

7. Великобритания

8. США и их территории

9. Все страны из черного списка FATF,

10. любые другие юрисдикции, признанные запрещенными Финансовым органом Анжуана.

c. Полное имя совпадает с именем клиента и совпадает с именем в подтверждении личности.

d. Дата выдачи: За последние 3 месяца

3) Селфи с удостоверением личности

a. Держатель тот же, что и в вышеуказанном документе

b. Документ тот же, что и в «1». Убедитесь, что фото/номер документа одинаковы

Примечания по «KYC процессу»

Если процесс KYC неуспешен, причина документируется и в системе создается тикет поддержки. Номер тикета вместе с объяснением сообщается обратно пользователю.

Как только все надлежащие документы будут в нашем распоряжении, аккаунт будет одобрен.